Scalable Capital – Europas führender Neobroker mit eigener Banking-Lizenz

Scalable Capital ist Europas größter Neobroker mit über 1 Million Kunden und über 20 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen. Das Unternehmen wurde 2014 in München gegründet und bietet drei verschiedene Produkte:

1. Scalable Broker: Selbstgesteuertes Trading mit Aktien, ETFs, Derivaten und Kryptowährungen. Ab 0€ für PRIME ETFs (FREE) oder ab 250€ alle Trades kostenlos (PRIME+).

2. Scalable Wealth: Automatisierte Geldanlage (Robo-Advisor) mit ETF-Portfolios, die auf Ihre Risikobereitschaft zugeschnitten sind.

3. Scalable Vermögensverwaltung: Persönliche Vermögensverwaltung ab 100.000€ mit individueller Betreuung.

Für wen ist Scalable geeignet?

✓ Langfristige Anleger: Ideal für ETF-Sparpläne und Buy-and-Hold-Strategien
✓ Aktive Trader: PRIME+ mit kostenlosen Trades ab 250€ perfekt für häufiges Trading
✓ Anfänger: Intuitive App und kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€
✓ Sparfüchse: Sehr günstige Gebühren im Vergleich zu klassischen Banken
✓ Robo-Advisor-Nutzer: Automatisierte Geldanlage mit KI-Technologie

Weniger geeignet für: Professionelle Daytrader mit Bedarf an komplexen Ordertypen (Stop-Loss, Trailing-Stop), echten Optionen oder direktem Zugang zu US-Börsen.

Scalable Capital bietet zwei verschiedene Preismodelle:

1. FREE Broker (0€/Monat):
• 0€ für PRIME ETFs ab 250€ (Amundi, iShares, Xtrackers)
• 0,99€ für sonstige Trades
• 0€ für alle Sparplanausführungen
• 2% Zinsen (variabel) auf Guthaben bis 100.000€
• Keine Depotgebühren
• Gut für: ETF-Sparer, gelegentliche Käufe von PRIME ETFs

2. PRIME+ Broker (4,99€/Monat):
• 0€ für alle Trades ab 250€
• 0,99€ für Trades unter 250€
• 0€ für alle Sparplanausführungen
• 2.500+ kostenlose ETF-Sparpläne
• 2% Zinsen (variabel) auf unbegrenztes Guthaben
• Krypto-Trading inklusive
• Gut für: Aktive Trader mit Orders ab 250€

Welches Modell ist das Beste?

• Für Sparplan-Anleger: FREE Broker (0€) – Alle Sparpläne sind kostenlos, 2% Zinsen bis 100.000€
• Für PRIME ETF-Käufer: FREE Broker – Kostenlose Käufe von Amundi, iShares, Xtrackers ab 250€
• Für aktive Trader: PRIME+ – Ab ~5-6 Orders pro Monat (>250€) rechnet sich PRIME+
• Für Zinsjäger mit >100.000€: PRIME+ – 2% Zinsen auf unbegrenztes Guthaben (FREE nur bis 100.000€)

Rechenbeispiel: Bei 6 Orders von je 300€ pro Monat zahlen Sie mit FREE Broker 5,94€ (wenn keine PRIME ETFs). Mit PRIME+ zahlen Sie 4,99€ – plus 2% Zinsen (variabel) auf Ihr unbegrenztes Guthaben!

Tipp: Starten Sie mit FREE Broker und wechseln Sie zu PRIME+, wenn Sie merken, dass Sie aktiver handeln möchten. Der Wechsel ist jederzeit möglich.

Ja, Scalable Capital ist sehr sicher! Das Unternehmen ist eine vollregulierte deutsche Bank mit eigener Banklizenz (seit 2025) und unterliegt strengster Aufsicht.

Sicherheitsmerkmale:

1. Deutsche Banklizenz: Scalable Capital verfügt seit 2025 über eine eigene Banklizenz und betreibt eine eigene Depot-Infrastruktur. Das Unternehmen ist eine vollständig lizenzierte deutsche Bank.

2. BaFin & EZB Regulierung: Scalable wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Europäischen Zentralbank (EZB) reguliert und beaufsichtigt.

3. Einlagensicherung: Barguthaben auf dem Verrechnungskonto sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000€ pro Kunde geschützt.

4. Sondervermögen: Ihre Wertpapiere (Aktien, ETFs, etc.) sind Sondervermögen und gehören immer Ihnen – nicht der Bank! Sie werden getrennt vom Vermögen der Bank verwahrt.

Was passiert bei einer Insolvenz von Scalable Capital?

• Ihre Wertpapiere bleiben geschützt: Als Sondervermögen können Ihre Aktien und ETFs nicht von Gläubigern beansprucht werden
• Übertragung möglich: Sie können Ihre Wertpapiere problemlos auf ein Depot bei einer anderen Bank übertragen
• Barguthaben geschützt: Bis 100.000€ durch die gesetzliche Einlagensicherung abgesichert

Zusätzliche Sicherheit: ISO 27001 Zertifizierung, 2-Faktor-Authentifizierung, SSL-Verschlüsselung, Serverstandort Deutschland, DSGVO-konform.

Fazit: Scalable Capital ist genauso sicher wie traditionelle deutsche Banken. Ihre Wertpapiere und Guthaben sind umfassend geschützt!

Die Depoteröffnung bei Scalable Capital ist komplett digital und dauert nur 5-10 Minuten:

Schritt 1: App herunterladen
• Scalable Capital App aus dem App Store (iOS) oder Google Play Store (Android) herunterladen
• Alternativ: Registrierung über die Website möglich

Schritt 2: Preismodell wählen
• FREE Broker (0€/Monat)
• PRIME+ Broker (4,99€/Monat)

Schritt 3: Persönliche Daten eingeben
• Name, Adresse, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit
• Steuer-ID (Steueridentifikationsnummer)
• Bankverbindung für Einzahlungen

Schritt 4: Identitätsprüfung (VideoIdent)
• Per Video-Call mit einem Mitarbeiter
• Personalausweis oder Reisepass bereithalten
• Dauert ca. 3-5 Minuten
• Alternativ: PostIdent (persönliche Identifikation in einer Postfiliale)

Schritt 5: Vertrag unterschreiben
• Digitale Unterschrift in der App
• AGB und Preis-Leistungsverzeichnis akzeptieren

Schritt 6: Depot aktivieren
• Nach 1-2 Werktagen erhalten Sie die Bestätigung
• Depot ist eröffnet und kann genutzt werden

Schritt 7: Geld einzahlen und loslegen
• Überweisung von Ihrem Girokonto auf das Scalable Verrechnungskonto
• Nach 1-2 Tagen ist das Geld verfügbar
• Jetzt können Sie Aktien, ETFs und Krypto kaufen!

Wichtig: Sie benötigen einen deutschen Wohnsitz und eine deutsche Steuer-ID. Die Depoteröffnung ist kostenlos und unverbindlich.

Scalable Capital bietet eine riesige Auswahl an handelbaren Wertpapieren:

Aktien:
• Über 8.000 Aktien aus Europa und den USA
• Deutsche Aktien (DAX, MDAX, SDAX)
• Europäische Aktien (Euro Stoxx 50)
• US-Aktien (Apple, Tesla, Microsoft, Amazon, etc.)
• Fractional Shares: Aktien ab 1€ kaufen (Bruchstücke möglich)

ETFs (Exchange Traded Funds):
• Über 2.000 ETFs von iShares, Vanguard, Xtrackers, Amundi, etc.
• 2.500+ kostenlose ETF-Sparpläne (mit PRIME+)
• PRIME ETFs (Amundi, iShares, Xtrackers) ab 250€ kostenlos im FREE Broker
• Aktien-ETFs, Anleihen-ETFs, Rohstoff-ETFs, etc.

Fonds:
• Über 2.500 aktiv verwaltete Investmentfonds
• Ohne Ausgabeaufschlag (100% Rabatt)

Derivate:
• Optionsscheine, Knock-Out-Zertifikate, Faktor-Zertifikate
• Hebelprodukte auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen
• Über 500.000 Derivate handelbar
• Wichtig: Keine echten Optionen! (Nur Optionsscheine)

Kryptowährungen:
• Über 30 Kryptowährungen direkt handelbar
• Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL), etc.
• Sichere Verwahrung in Deutschland
• Krypto-Sparpläne verfügbar

Anleihen:
• Staatsanleihen, Unternehmensanleihen
• Über Anleihen-ETFs handelbar

Was NICHT handelbar ist:
• Echte Optionen (nur Optionsscheine verfügbar)
• Futures
• CFDs (Contracts for Difference)
• Direkter Zugang zu US-Börsen (nur über Gettex/XETRA)

Handelsplätze: Gettex (Haupthandelsplatz), XETRA (Deutsche Börse)

Scalable Capital bietet drei verschiedene Produkte, die unterschiedliche Bedürfnisse bedienen:

1. Scalable Broker (Selbstgesteuertes Trading)

Für wen? Anleger, die selbst entscheiden möchten, welche Aktien, ETFs oder Krypto sie kaufen

Wie funktioniert's?
• Sie treffen alle Kauf- und Verkaufsentscheidungen selbst
• Sie wählen Ihre Wertpapiere eigenständig aus
• Sie können ETF-Sparpläne einrichten
• Volle Kontrolle über Ihr Portfolio

Kosten: Ab 0€/Monat (FREE Broker) oder 4,99€/Monat (PRIME+ Broker)

Gut für: Selbstentscheider, aktive Trader, ETF-Sparer

2. Scalable Wealth (Robo-Advisor)

Für wen? Anleger, die ihr Geld automatisiert anlegen lassen möchten

Wie funktioniert's?
• Sie beantworten Fragen zu Ihrer Risikobereitschaft
• Ein Algorithmus (KI) erstellt ein auf Sie zugeschnittenes ETF-Portfolio
• Automatisches Rebalancing (Portfolioanpassung)
• Tax-Loss Harvesting (Steueroptimierung)
• Sie müssen sich um nichts kümmern

Kosten: Ab 0,75% Verwaltungsgebühr pro Jahr + ETF-Kosten

Gut für: Anfänger, passive Anleger, Bequemlichkeit

3. Scalable Vermögensverwaltung (Persönliche Betreuung)

Für wen? Anleger mit größeren Vermögen (ab 100.000€), die persönliche Beratung wünschen

Wie funktioniert's?
• Persönlicher Ansprechpartner (Vermögensberater)
• Individuelle Anlagestrategien
• Regelmäßige Portfolio-Reviews und Gespräche
• Steueroptimierung inklusive
• Exklusive Anlageprodukte

Kosten: Individuelle Vereinbarung (abhängig vom Vermögen)

Mindestanlage: 100.000€

Gut für: Wohlhabende Anleger, persönliche Betreuung, komplexe Portfolios

Zusammenfassung:
• Broker: Selbst handeln (DIY)
• Wealth: Automatisch anlegen (Robo-Advisor)
• Vermögensverwaltung: Persönliche Betreuung (ab 100.000€)

Tipp: Sie können mehrere Produkte gleichzeitig nutzen! Zum Beispiel: Scalable Broker für aktives Trading + Scalable Wealth für Ihre langfristige Altersvorsorge.