Hanseatic Bank TagesGeld
1,31 % p. a. variabel, täglich verfügbar, kostenlos
Das TagesGeld der Hanseatic Bank ist ein kostenloses Tagesgeldkonto für Privatpersonen mit täglicher Verfügbarkeit, monatlicher Zinsgutschrift und variabler Verzinsung. Der Anlagebetrag reicht von 1 Euro bis 500.000 Euro. Die Hanseatic Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken.
Hanseatic Bank TagesGeld: Alle Konditionen im Überblick
Kostenlose Kontoeröffnung, tägliche Verfügbarkeit und monatliche Zinsgutschrift ohne feste Laufzeit.
1,31 % p. a.
Variabel, monatliche Gutschrift
1 € bis 500.000 €
Täglich verfügbar, keine feste Laufzeit
0,00 €
Kontoeröffnung und -führung kostenlos
Alle Konditionen auf einen Blick
| Merkmal | Hanseatic Bank TagesGeld |
|---|---|
| Produktart | Tagesgeldkonto |
| Aktueller Zinssatz | 1,31 % p. a. variabel |
| Zinsgutschrift | monatlich |
| Mindestanlage | 1 € |
| Maximale Anlage | 500.000 € |
| Laufzeit | keine feste Laufzeit |
| Verfügbarkeit | täglich |
| Einzahlungen | jederzeit möglich |
| Auszahlungen | jederzeit auf Referenzkonto |
| Kontoeröffnung | kostenlos |
| Kontoführung | kostenlos |
| Kontoauszug | mindestens einmal jährlich |
| Verwaltung | Online Banking; App mit Kreditkarte |
| Legitimation | Video-Ident, E-Ident, Post-Ident |
| Zielgruppe | Privatpersonen, in Deutschland ansässig |
| Einlagensicherung | BdB-Einlagensicherungsfonds |
Variabler Zinssatz: Was das bedeutet
Der Zinssatz von 1,31 % p. a. ist ausdrücklich variabel. Die Hanseatic Bank kann ihn jederzeit anpassen. Damit eignet sich das TagesGeld vor allem als flexible Liquiditätsreserve, nicht als langfristige Anlage mit fester Renditeplanung. Wer einen garantierten Zins für eine definierte Laufzeit sucht, sollte den Hanseatic Bank SparBrief prüfen.
Zinsgutschrift und Zinseszinseffekt beim Hanseatic TagesGeld
Die monatliche Zinsgutschrift ist ein Vorteil gegenüber Produkten mit jährlicher Gutschrift. Wer Guthaben dauerhaft stehen lässt, profitiert von einem kleinen Zinseszinseffekt.
Zinsbeispiele bei 1,31 % p. a.
Monatsertrag ca. 5,46 €
Monatsertrag ca. 10,92 €
Monatsertrag ca. 27,29 €
Monatsertrag ca. 54,58 €
Alle Beträge sind Näherungswerte vor Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag. Der Zinssatz ist variabel und kann sich ändern.
Monatliche Zinsgutschrift
Zinsen werden am Ende jedes Kalendermonats gutgeschrieben. Bei Kontoauflösung erfolgt eine anteilige Gutschrift für den laufenden Monat. Das ist ein Pluspunkt gegenüber Produkten mit nur jährlicher Zinsgutschrift, weil Erträge nicht erst am Jahresende auflaufen.
Zinseszinseffekt
Da die Zinsen monatlich dem Guthaben zugeschlagen werden, entsteht bei dauerhaft angelegtem Kapital ein kleiner Zinseszinseffekt: Bereits erzielte Zinserträge werden im Folgemonat mitverzinst. Bei kurzen Laufzeiten ist dieser Effekt gering, bei mehrjähriger Anlage aber messbar.
Abgeltungsteuer beachten
Zinserträge aus dem TagesGeld unterliegen der deutschen Kapitalertragsteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag, ggf. Kirchensteuer. Der Sparerpauschbetrag beträgt derzeit 1.000 € pro Person und Jahr (Stand 2026). Ein Freistellungsauftrag kann bei der Hanseatic Bank eingerichtet werden.
TagesGeld eröffnen: So funktioniert es
Die Kontoeröffnung läuft vollständig online ab und erfordert eine einmalige Identifikation per Video-Ident, E-Ident oder Post-Ident.
Online beantragen
TagesGeld-Konto online auf der Hanseatic-Bank-Webseite beantragen. Die Antragstellung dauert wenige Minuten.
Identifikation
Identität per Video-Ident, E-Ident oder Post-Ident bestätigen. Alle drei Wege sind möglich und kostenlos.
Bestätigung & Einzahlung
Bestätigung per Post mit der Konto-IBAN erhalten. Direkt per Überweisung auf die neue IBAN einzahlen und Zinsen erhalten.
Online Banking
Das TagesGeld wird vollständig im Online Banking der Hanseatic Bank verwaltet. Dort sind Kontostand, Zinsgutschriften, Kontoauszüge (mindestens einmal jährlich) und Überweisungen aufs Referenzkonto zugänglich.
Ein- und Auszahlungen können selbstständig im Online Banking angestoßen werden. Auszahlungen gehen ausschließlich auf das hinterlegte Referenzkonto.
Hanseatic Bank Mobile App
Die App Hanseatic Bank Mobile ermöglicht die TagesGeld-Verwaltung, wenn zusätzlich eine Hanseatic-Bank-Kreditkarte (GenialCard oder GoldCard) vorhanden ist. Ohne Kreditkarte ist die App-Verwaltung nicht verfügbar.
Das Online Banking steht immer zur Verfügung, auch ohne Kreditkarte.
Einlagensicherung beim Hanseatic Bank TagesGeld
Die Hanseatic Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Das gilt auch ausdrücklich für das TagesGeld. Wie die Einlagensicherung in Deutschland funktioniert →
Gesetzliche Einlagensicherung
EU-weit standardisierter Schutz
Einlagen bei deutschen Banken sind gesetzlich bis 100.000 € pro Person und Bank abgesichert (Einlagensicherungsgesetz, umgesetzt aus EU-Richtlinie). Dieser Schutz gilt automatisch und ohne gesonderten Antrag für das Hanseatic-Bank-TagesGeld.
BdB-Einlagensicherungsfonds
Freiwilliger Zusatzschutz der Privatbanken
Zusätzlich zur gesetzlichen Sicherung ist die Hanseatic Bank Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Dieser freiwillige Fonds schützt Einlagen über die gesetzliche Grenze hinaus. Die konkrete Sicherungsgrenze orientiert sich am haftenden Eigenkapital der Bank und sollte über die aktuellen Einlagensicherungsinformationen der Bank geprüft werden.
Hinweis für Anlagebeträge über 100.000 €
Die Hanseatic Bank lässt eine Anlage bis 500.000 € zu. Bei Beträgen über der gesetzlichen Standardsicherung von 100.000 € greift der Schutz über den BdB-Einlagensicherungsfonds, dessen Sicherungsgrenze vom haftenden Eigenkapital der Bank abhängt. Wer größere Beträge anlegt, sollte die aktuellen Einlagensicherungsinformationen der Hanseatic Bank vor der Anlage prüfen. Mehr zur Einlagensicherung in Deutschland →
TagesGeld vs. SparBrief: Wann lohnt sich welches Produkt?
Die Hanseatic Bank bietet mit TagesGeld und SparBrief zwei Geldanlageprodukte an, die sich bei Flexibilität und Zins grundlegend unterscheiden.
| Merkmal | TagesGeld | SparBrief |
|---|---|---|
| Zinssatz | 1,31 % p. a. variabel | 2,00 bis 2,91 % p. a. fest |
| Zinsbindung | variabel (kann sich ändern) | fest für gesamte Laufzeit |
| Laufzeit | keine | 1, 2, 3, 4, 5 oder 6 Jahre |
| Verfügbarkeit | täglich | kein Zugriff während Laufzeit |
| Mindestanlage | 1 € | 2.500 € |
| Maximale Anlage | 500.000 € | nicht spezifiziert |
| Zinsgutschrift | monatlich | jährlich oder Laufzeitende |
| Kontoführungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Geeignet für | Notgroschen, kurzfristige Rücklagen, liquide Reserve | Planbare Anlage mit bekanntem Zeithorizont |
TagesGeld wählen, wenn …
- das Geld kurzfristig erreichbar bleiben soll (Notgroschen, Rücklagen)
- der Anlagehorizont unbekannt oder sehr kurz ist
- schrittweise Einzahlungen geplant sind
- die Mindestanlage unter 2.500 € liegt
SparBrief wählen, wenn …
- ein fester Zins für eine definierte Laufzeit gewünscht ist
- das Geld für 1 bis 4 Jahre nicht benötigt wird
- ein höherer Zins (bis 2,91 % p. a.) erreicht werden soll
- mindestens 2.500 € angelegt werden sollen
Vor- und Nachteile des Hanseatic Bank TagesGeldes
Vorteile
- Täglich verfügbar: Kein Kündigungsfristen, kein Festlaufzeitrisiko
- Monatliche Zinsgutschrift: Zinseszinseffekt entsteht früher als bei jährlicher Gutschrift
- Kostenlos: Keine Kontoführungsgebühr, keine Eröffnungskosten
- Niedrige Einstiegssumme: Anlage bereits ab 1 Euro möglich
- BdB-Einlagensicherung: Zusätzlich zur gesetzlichen Sicherung von 100.000 €
- Kein Girokontowechsel: Funktioniert mit jedem deutschen Referenzkonto
- Flexible Einzahlungen: Jederzeit zusätzliche Einzahlungen möglich
Einschränkungen
- Variabler Zinssatz: 1,31 % p. a. ist nicht garantiert und kann sich jederzeit ändern
- Zins unter SparBrief-Niveau: Der SparBrief bietet bis 2,91 % p. a. (4 Jahre, fest)
- App nur mit Kreditkarte: App-Verwaltung setzt eine Hanseatic-Kreditkarte voraus
- Nur Privatpersonen: Kein Angebot für Geschäftskunden oder treuhänderische Anleger
- Kein Girokonto-Bundle: Die Hanseatic Bank bietet kein Girokonto, TagesGeld steht allein
- Nur Überweisung: Keine Direktabhebungen, Auszahlungen nur auf Referenzkonto
Häufig gestellte Fragen zum Hanseatic Bank TagesGeld
Antworten zu Zinsen, Verfügbarkeit, Einlagensicherung und dem Unterschied zum SparBrief
Wie hoch ist der aktuelle Tagesgeldzins der Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank bietet für ihr TagesGeld aktuell 1,31 % p. a. variabel. Der Zinssatz ist nicht fest: Die Bank kann ihn jederzeit nach oben oder unten anpassen. Zinsen werden am Ende jedes Kalendermonats gutgeschrieben. Bei Kontoauflösung erfolgt eine anteilige Zinsgutschrift für den laufenden Monat. Stand: Juni 2026.
Wie viel Geld kann ich beim Hanseatic Bank TagesGeld anlegen?
Der Anlagebetrag reicht von 1 Euro bis 500.000 Euro. Die Mindestanlage ist damit sehr niedrig, was das TagesGeld auch für kleinere Rücklagen attraktiv macht. Einzahlungen sind jederzeit zusätzlich möglich; die Einzahlung erfolgt per Überweisung direkt auf die IBAN des TagesGeld-Kontos, die mit der Eröffnungsbestätigung per Post mitgeteilt wird.
Ist das Geld beim Hanseatic Bank TagesGeld täglich verfügbar?
Ja. Es gibt keine feste Laufzeit und keine Kündigungsfrist. Das Guthaben kann jederzeit auf das hinterlegte Referenzkonto überwiesen werden. Die Auszahlung läuft über das Online Banking und geht ausschließlich auf das bei Kontoeröffnung hinterlegte Referenzkonto. Ein direkter Zugriff per Karte oder Automat ist nicht möglich.
Wie sicher ist das Hanseatic Bank TagesGeld?
Die Hanseatic Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Einlagen sind damit zweifach geschützt: durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € pro Person (EU-Mindeststandard) und durch den freiwilligen BdB-Fonds, der auch darüber hinausgehende Beträge absichert. Aufsichtsbehörden sind die BaFin und die EZB. Hinter der Hanseatic Bank steht die Société Générale als Mehrheitsgesellschafter (75 %). Wie die Einlagensicherung in Deutschland genau funktioniert →
Was ist der Unterschied zwischen TagesGeld und SparBrief bei der Hanseatic Bank?
Der wesentliche Unterschied ist Flexibilität versus Zins. Das TagesGeld bietet 1,31 % p. a. variabel und ist täglich verfügbar, ohne feste Laufzeit. Der SparBrief bietet Festzinsen von 2,00 % (5 und 6 Jahre) bis 2,91 % p. a. (4 Jahre), dafür ist das Geld während der Laufzeit komplett gebunden. Wer den höheren Zins will, muss auf die Verfügbarkeit verzichten; wer das Geld kurzfristig brauchen könnte, ist mit dem TagesGeld besser aufgehoben.
Wie eröffne ich das Hanseatic Bank TagesGeld?
Die Kontoeröffnung läuft vollständig online ab: Antrag auf der Hanseatic-Bank-Webseite stellen, Identität per Video-Ident, E-Ident oder Post-Ident bestätigen und Bestätigung per Post abwarten. In der Bestätigung befindet sich die IBAN des TagesGeld-Kontos. Einzahlungen erfolgen per Überweisung auf diese IBAN. Das Angebot gilt nur für in Deutschland ansässige Privatpersonen auf eigene Rechnung, nicht für Geschäftskunden oder treuhänderische Anlagen.
Kann ich das TagesGeld auch über die App verwalten?
Die App Hanseatic Bank Mobile ermöglicht die TagesGeld-Verwaltung, aber nur wenn zusätzlich eine Hanseatic-Bank-Kreditkarte (GenialCard oder GoldCard) vorhanden ist. Das Online Banking steht dagegen immer und ohne Einschränkung zur Verfügung, unabhängig davon, ob eine Kreditkarte existiert. Kontoauszüge werden mindestens einmal jährlich in der Postbox im Online Banking bereitgestellt.
Muss ich für das TagesGeld ein Girokonto bei der Hanseatic Bank haben?
Nein. Das TagesGeld der Hanseatic Bank funktioniert über ein Referenzkonto bei einer anderen deutschen Bank. Ein eigenes Hanseatic-Bank-Girokonto ist nicht erforderlich und wird von der Bank auch grundsätzlich nicht für Privatpersonen angeboten. Einzahlungen erfolgen per Überweisung auf die TagesGeld-IBAN, Auszahlungen gehen auf das hinterlegte Referenzkonto zurück.