Über die Hanseatic Bank, Hamburger Banking-Tradition seit 1969
Die Hanseatic Bank GmbH & Co KG wurde 1969 von Werner Otto als Teilzahlungsbank des Otto Versandhandels gegründet, damit Kundinnen und Kunden ihre Einkäufe finanzieren konnten. Damit ist die Bank von Beginn an eng mit Konsumfinanzierung, Ratenzahlung und Warenkreditgeschäft verbunden. 1976 erhielt sie die Vollbanklizenz und konnte das Angebot um Sparprodukte und ein Filialnetz erweitern.
Unternehmensseitig ist die Hanseatic Bank seit 2005 eine Tochter der französischen Société Générale. Die SG Financial Services Holding hält 75 Prozent der Anteile, die Otto Group ist mit 25 Prozent beteiligt. Diese Eigentümerstruktur wird sowohl im Impressum als auch in den offiziellen Daten und Fakten der Bank bestätigt.
Mit über 500 Mitarbeitenden und einem Eigenkapital von 462 Millionen Euro zum 31.12.2024 ist die Hanseatic Bank im deutschen Privatkundengeschäft besonders bei Visa-Kreditkarten, Ratenkreditnahen Produkten, Tagesgeld, Sparbrief und Zusatzversicherungen aktiv. Die Bank gehört dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken an.
Fakten zur Hanseatic Bank
Produkte der Hanseatic Bank im Überblick
Kreditkarten, Geldanlagen, Kredite und Versicherungen aus einer Hand
GenialCard
Kostenlose Visa-Kreditkarte ohne Girokonto
Sollzins Teilzahlung 16,05 % p. a., effektiver Jahreszins 17,29 % p. a.
Mehr zur GenialCardGoldCard
Premium-Kreditkarte mit Reiseversicherung
Effektiver Jahreszins Teilzahlung 25,49 % p. a. inklusive Monatsgebühr
Mehr zur GoldCardTagesGeld
Variabel verzinst, täglich verfügbar
Variabler Zinssatz, App-Verwaltung nur mit zusätzlicher Hanseatic-Kreditkarte
Mehr zum TagesGeldSparBrief
Festzins für 1 bis 6 Jahre
Höchstzins gilt für 4 Jahre Laufzeit, 5 und 6 Jahre jeweils 2,00 % p. a.
Mehr zum SparBriefPrivatkredit
Ratenkredit in Zusammenarbeit mit der SWK Bank
Voraussetzungen: Volljährigkeit, unbefristeter Arbeitsvertrag, keine negativen SCHUFA-Einträge
Mehr zum PrivatkreditEigentümerDarlehen
Kredit für Wohneigentümer
Bei vorzeitiger Rückzahlung kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen
Mehr zum EigentümerDarlehenKonditionen & Eckdaten
Die wichtigsten Eckwerte transparent im Überblick
Hanseatic Bank Konditionen im Detail
| Produkt / Leistung | Konditionen | Details |
|---|---|---|
| GenialCard | 0,00 € / Jahr | Visa-Kreditkarte ohne Girokontowechsel, weltweit gebührenfrei |
| GoldCard | 4,90 € / Monat | 58,80 € jährlich, inkl. Reiseversicherungspaket „SicherMobil“ |
| GoldCard Bonus | 60 € (Aktion) | Bei mind. 3 Karteneinsätzen und 100 € Umsatz in 4 Wochen |
| Bargeld Inland am Automaten | 3,95 € pro Abhebung | Im Ausland und in teilnehmenden Geschäften gebührenfrei |
| Sollzins Teilzahlung | 16,05 % p. a. | Effektiver Jahreszins GenialCard 17,29 %, GoldCard 25,49 % |
| TagesGeld | 1,31 % p. a. | Variabler Zinssatz, monatliche Zinsgutschrift, kostenlos |
| SparBrief 1 bis 6 Jahre | 2,00 bis 2,91 % p. a. | Mindestanlage 2.500 €, Festzins für gesamte Laufzeit |
| Privatkredit (über SWK Bank) | 4,99 bis 12,99 % effektiv | 7.500 bis 100.000 €, 24 bis 120 Monate Laufzeit |
| EigentümerDarlehen | 5.000 bis 80.000 € | Laufzeiten bis 240 Monate, Aufstockung möglich |
| SicherReise (Zusatz GenialCard) | 88,40 € / Jahr | Etwa 7,37 € pro Monat, Reiseversicherung mit HanseMerkur |
| Einlagensicherung | BdB-Fonds | Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken |
Einlagensicherung der Hanseatic Bank
Die Hanseatic Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Das gilt sowohl für TagesGeld als auch für den SparBrief. Damit greift neben der gesetzlichen Einlagensicherung bis 100.000 € pro Person auch die freiwillige Einlagensicherung. Konkrete Sicherungsgrenzen für Einlagen oberhalb von 100.000 € sollten anhand der aktuellen Einlagensicherungsinformationen geprüft werden.
Wichtig zum Privatkredit
Der Privatkredit der Hanseatic Bank wird in Zusammenarbeit mit der SWK Bank vermittelt. Die Hanseatic Bank tritt hier als Vermittlerin auf, der Kreditvertrag wird zwischen Kundin oder Kunde und SWK Bank geschlossen. Ein eigenes Ratenkreditprodukt der Hanseatic Bank ist hingegen das EigentümerDarlehen, das sich speziell an Wohneigentümer richtet und mit Laufzeiten bis 240 Monate angeboten wird.
Versicherungsprodukte der Hanseatic Bank
Zusatzversicherungen zur Kreditkarte und vermittelte Versicherungspolicen
Versicherungen sind ein eigenständiger Produktbereich der Hanseatic Bank. Dabei ist zu unterscheiden zwischen Kreditkarten-Zusatzversicherungen wie SicherReise und SicherAlltag, die nur in Kombination mit GenialCard oder GoldCard abgeschlossen werden können, und vermittelten Versicherungen wie Zahnvorsorge oder Ambulante Vorsorge, die formal mit Partnern wie der HanseMerkur Krankenversicherung AG zustande kommen. SicherEinkommen wird in Zusammenarbeit mit der AXA angeboten.
| Versicherung | Beitrag | Kernleistung |
|---|---|---|
| SicherReise | 88,40 € / Jahr | Reiseversicherungspaket als Zusatz zur GenialCard, beliebig viele Reisen pro Jahr |
| SicherAlltag | 2,49 € / Monat | Smartphone-Diebstahl bis 500 €, Schlüsselschutz, Garantieverlängerung, nur mit Hanseatic-Kreditkarte |
| SicherEinkommen300 | 11,99 € / Monat | 300 € monatlich bei Arbeitslosigkeit/Arbeitsunfähigkeit, 1.800 € bei schwerer Krankheit |
| SicherEinkommen500 | 19,99 € / Monat | 500 € monatlich bei Arbeitslosigkeit/Arbeitsunfähigkeit, 3.000 € bei schwerer Krankheit |
| Zahnvorsorge Top | 11,90 € / Monat | Vermittelt über HanseMerkur, 2 x 80 € Prophylaxe jährlich, hochwertige Zahnfüllungen |
| Zahnvorsorge Top Plus | 15,90 € / Monat | 2 x 100 € Prophylaxe, Bleaching bis 200 €, erweiterte Leistungen |
| Ambulante Vorsorge | 7,90 bis 19,90 € / Monat | Brillen, Hörhilfen, Vorsorgeuntersuchungen, je nach Altersgruppe |
Vor- und Nachteile der Hanseatic Bank
Unsere ehrliche Einschätzung
Vorteile
Nachteile
Unser Fazit
Ringo Dühmke, Gründer von Bankdaten.de
Die Hanseatic Bank ist kein klassischer Universalbank-Anbieter, sondern ein Spezialist für Visa-Kreditkarten, Konsumentenkredite, einfache Geldanlagen und Versicherungen. Wer eine kostenlose Visa-Kreditkarte ohne Kontowechsel sucht, ist bei der GenialCard sehr gut aufgehoben. Wer regelmäßig reist und das Versicherungspaket tatsächlich nutzt, erhält mit der GoldCard für 4,90 € pro Monat ein gut ausgestattetes Premium-Produkt. Beim SparBrief sind die Zinssätze für mittlere Laufzeiten attraktiv, mit bis zu 2,91 % p. a. für 4 Jahre.
Besonders geeignet für: Nutzer einer Zweit-Kreditkarte für Reisen und Auslandseinsätze; Sparer, die Tagesgeld für Notgroschen und SparBrief für planbare Laufzeiten kombinieren möchten; Wohneigentümer, die das EigentümerDarlehen für Modernisierung oder Umschuldung nutzen wollen. Weniger geeignet für: Kunden, die Banking, Girokonto, Depot und Kredite bei einer Bank bündeln möchten; Verbraucher, die dauerhaft Teilzahlung nutzen (hohe Zinsen); Sparer, die jederzeit auf Festzinsanlagen zugreifen möchten. Mit 462 Millionen Euro Eigenkapital, BdB-Einlagensicherung und Société-Générale-Mehrheit ist die Hanseatic Bank insgesamt eine etablierte Spezialbank für Konsumfinanzierung in Deutschland.
Kundenerfahrungen & Bewertungen
Was sagen Kunden über die Hanseatic Bank?
„Die GenialCard nutze ich seit Jahren als Reisekreditkarte. Im Ausland keine Fremdwährungsgebühr, Bargeld kostenlos, App ist übersichtlich. Für einen Urlaub in Thailand war das Gold wert.“
„SparBrief über 4 Jahre mit 2,91 % p. a. abgeschlossen. Die Eröffnung lief reibungslos, das Tagesgeldkonto wurde automatisch mit eingerichtet. Service per Telefon war kompetent und freundlich.“
„Schade, dass am deutschen Geldautomaten 3,95 € pro Abhebung anfallen. Auch die Teilzahlung mit über 16 % Sollzins ist teuer. Wer die Karte nicht jeden Monat ausgleicht, sollte sich das genau überlegen.“
Gesamtbewertung aus verschiedenen Quellen
Häufigste Lobpunkte:
Häufigste Kritikpunkte:
Häufig gestellte Fragen
Antworten auf die wichtigsten Fragen zur Hanseatic Bank
Alles über die Hanseatic Bank
Detaillierte Ratgeber zu allen Hanseatic-Bank-Themen
Kreditkarten
Visa-Kreditkarten ohne Girokonto
GenialCard
Die GenialCard ist eine kostenlose Visa-Kreditkarte ohne Jahresgebühr und ohne Girokontowechsel. Weltweit gebührenfrei bezahlen und im Ausland gebührenfrei Bargeld abheben.
GoldCard
Die GoldCard kostet 4,90 € pro Monat und enthält das Reiseversicherungspaket „SicherMobil“. Aktuell mit 60-Euro-Bonus für Neukunden bei erfüllten Bedingungen.
Sparen & Anlegen
TagesGeld und SparBrief
TagesGeld
1,31 % p. a. variabel, monatliche Zinsgutschrift, jederzeit verfügbar und kostenlose Kontoführung. Geeignet für Notgroschen und kurzfristige Rücklagen.
SparBrief
Festzinsen von 2,00 bis 2,91 % p. a. für 1 bis 6 Jahre Laufzeit, Mindestanlage 2.500 €, Festzins für die gesamte Laufzeit garantiert.
Kredite & Finanzierung
Privatkredit und EigentümerDarlehen
Privatkredit
7.500 bis 100.000 € Kreditbetrag, 24 bis 120 Monate Laufzeit, ab 4,99 % effektiv. Vermittelt an die SWK Bank, Auszahlung innerhalb von 48 Stunden.
EigentümerDarlehen
Eigenständiges Hanseatic-Bank-Produkt seit 1997 für Wohneigentümer. 5.000 bis 80.000 € Kreditbetrag, Laufzeiten bis 240 Monate, Aufstockung möglich.
Versicherungen
Kreditkartenzusätze und vermittelte Versicherungen
SicherReise
Reiseversicherungspaket als Zusatz zur GenialCard für 88,40 € pro Jahr. Schutz für beliebig viele Reisen mit max. 62 Tagen Dauer.
SicherAlltag
Alltagsschutz für 2,49 € pro Monat: Smartphone-Diebstahl bis 500 €, Schlüsselschutz, Garantieverlängerung bis 5.000 €.
SicherEinkommen
Schutz bei Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder schwerer Krankheit, ab 11,99 € pro Monat. In Kooperation mit AXA.
Hanseatic-Bank-Ratgeber aktuell
Alle Ratgeber zur Hanseatic Bank werden regelmäßig aktualisiert und an neue Konditionen, Zinsen und Produktänderungen angepasst. Sie finden hier stets die neuesten Informationen zu Kreditkarten, Sparen, Krediten und Versicherungsprodukten der Hanseatic Bank. Stand: Mai 2026
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